家族财富传承的话题意犹未尽，圆桌对话环节由农银汇理基金副总经理施卫主持，四位对话嘉宾再从专业角度提供建议。

农银人寿公司副总经理王进就保险产品分析三大优势，第一是保障功能，“损失可谓不惨”；第二是稳健增值，人寿保单期限长，可以实现保单价值的长期稳健增值，另如果客户中间需要用钱，可以通过保单质押贷款；第三是保险的定制服务功能，可以通过指定受益人和个性化的设置，实现财富传承的定制化。

在家族信托方面，华宝信托党总支书记、副总经理王锦凌更多是是先建议委托人设立资金信托，同时也在对财产型信托和房地产、股权，还有实物资产方面做探讨。

张瀚也提出了类似观点，因为国内的信托登记和信托过户的制度还在完善中，目前对于以非现金形式财产设立家族信托，在方案和信托架构上还需针对具体实物财产类型，结合委托人传承需求进行规划和设计。

瑞华会计师事务所合伙人唐乐则把焦点置于税务筹划。她提示税务筹划应具有前瞻性，要考虑到未来政策变化，以及遗产税和赠与税等问题。欧美发达国家的税务筹划经验值得借鉴。

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